期货世界

　　一、选择安全可靠的金融机构

　　近年来，地下钱庄、非法证券期货平台、非法外汇交易平台以及各类打着金融创新、互联网金融等旗号的非法机构层出不穷，非法机构的存在不仅为不法分子转移资金、清洗“黑钱”提供便利，严重危害社会公众的资金财产安全，还游离于监管部门的监管之外。为了保障投资者的资金安全，办理业务时需要选择安全可靠的金融机构。正规的金融机构开展业务前需要通过相关监管部门的审批，机构存续期间也是始终处于监管部门的监管体系中，并严格履行反洗钱义务。

　　二、主动配合反洗钱义务机构进行身份识别

　　金融机构在与客户建立业务关系前，需要核实客户身份信息。有效身份证件是证明个人真实身份的重要凭证。为避免个人名义被盗用导致个人财富被窃取，或者个人名义被盗用而发生洗钱等犯罪活动，开立账户、购买金融理财产品以及以任何方式与金融机构建立业务关系时须做到以下几点：

　　1.出示有效身份证件或者其他身份证明文件。

　　2.如实填写个人身份信息。

　　3.配合金融机构现场核查身份证件的真实性。

　　4.回答金融机构工作人员的合理提问。

　　5.代理办理业务时，出示代理人和被代理人的身份证件。

　　6.身份证件到期更换时，及时通知金融机构进行更新。

　　7.联系方式或预留信息发生变动时，及时通知金融机构进行。

　　三、警惕陷入洗钱陷阱

　　1.不要出租或出借自己的身份证件、账户、银行卡或收付款二维码。出租或出借自己的身份证件账户、银行卡或收付款二维码，可能产生以下后果：

　　(1)他人盗用您的名义从事非法活动

　　(2)协助他人完成洗钱和恐怖融资活动

　　(3)成为他人金融诈骗活动的替罪羊

　　(4)诚信状况受到合理怀疑

　　(5)声誉和信用记录因他人的不正当行为而受损

　　2.不要用自己账户替他人存取现、转账或提现。

　　3.不向他人出售账户或者协助他人开户。

　　4.不轻易向他人透露个人身份信息、账户信息、支付信息等。

　　5.不信、不盲从未经正式的转账信息。