期货世界

　　一、什么是洗钱？

　　洗钱就是指明知是犯罪所得及其产生的收益，通过各种方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的犯罪行为。主要包括提供资金账户、协助转移资金等。小提示：洗钱就是给“黑钱”披上“合法”的外衣。

　　二、为什么要反洗钱？

　　洗钱助长走私、毒品、黑社会、贪污贿赂、金融诈骗等严重犯罪，扰乱正常的社会经济秩序，破坏社会公平竞争，甚至影响国家声誉。因此，我们依法采取各项反洗钱措施，预防和打击洗钱犯罪，起到遏制其上游犯罪的目的。

　　三、清洗什么钱将构成洗钱罪？

　　我国《刑法》第一百九十一条规定了与“洗钱”有关的七类严重的“上游犯罪”，分别为：毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪。在我国，清洗这七类上游犯罪的“黑钱”，要按洗钱罪论处，最高可以判处有期徒刑10年;其他洗钱行为将按照我国《刑法》第三百一十二条、第三百四十九条或其他相关条款进行惩处。

　　四、为什么金融机构要承担反洗钱义务？

　　金融机构作为资金融通、转移、运用的中转站和集散地，客观上容易成为洗钱活动利用的主要渠道。世界各国都将金融机构作为反洗钱的重要主体。因此，我国《反洗钱法》第三条明确规定中国境内设立的金融机构都应当履行反洗钱义务。

　　五、四招防范卷入洗钱

　　别以为洗钱离自己很遥远，洗钱活动往往就在身边。社会公众可从以下四个方面来防范卷入洗钱。

　　1、不出借身份证

　　出借身份证可能产生以下后果——他人借用您的名义从事非法活动;可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动;可能成为他人金融诈骗活动的替罪羊;您的诚信状况受到合理怀疑;因他人的不正当行为而致使自己声誉受损。

　　2、不要出借账户

　　贪官、毒贩、恐怖分子等，可能利用您的账户，以您良好的声誉做掩护，通过您的账户进行洗钱和恐怖融资活动。

　　3、不要替人提现

　　通过各种方式提现，是犯罪分子最常用的犯罪手法之一。请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户替他人提现。

　　4、不搞拆分交易

　　如果您为避免大额交易报告而刻意拆分交易，既可能引起反洗钱资金监测人员的合理怀疑，又可能增加您的交易费用，降低您金融交易的效率。

　　六、主动配合金融机构进行客户身份识别

　　您到金融机构办理业务时需要配合完成以下工作：出示您的身份证件;如实填写您的身份信息，如您的姓名、年龄、国籍、职业、联系方式等;配合金融机构以电话、信函、电子邮件等方式向您确认身份信息;如实提供资金来源和用途，回答金融机构工作人员合理的提问。

　　七、勇于举报洗钱活动，维护社会公平正义

　　我国《反洗钱法》特别规定任何单位和个人都有权向中国人民银行或公安机关举报洗钱活动，同时规定接受举报的机关应当对举报人和举报内容保密。每个公民都有举报的义务和权力，我们欢迎所有公民举报洗钱犯罪及其上游犯罪，公民可以选择多种形式进行举报。

　　举报电话:010-88092000

　　举报信箱:北京市西城区金融大街35号32-124信箱，接收单位是中国反洗钱监测分析中心

　　邮编：100032

　　举报传真电话：010-88091999

　　电子邮箱：fiureport@pbc.gov.cn

　　举报网址：www.camlmac.gov.cn

　　所有的举报信息及举报人姓名都是严格保密的。